Programme

1. Moyens et instruments de paiement

• Espèce, chèque, carte bancaire, prélèvement et virement
• Lettre de change et le billet à ordre
• La loi Dailly
• Les crédits et remises documentaires
• Les transferts (SWIFT)

2. Les systèmes d’échanges interbancaires et la circulation des moyens de paiement

3. L’Europe bancaire des flux

• SEPA : espace unique de paiement en Euros
• Les nouveaux concepts et instances européennes
• Les évolutions en cours sur les systèmes d’échange
• Les comptes bancaires
  
  • Les services de paiement
  • Les conventions de comptes de dépôts
  • Les conventions de comptes courants
  • Les dates de valeur sur les comptes

4. Les instruments de dialogue entre la Banque et ses clients

• Etebac 3, Etebac 5, IBIC’S, IP : quelles compatibilités et quelles évolutions ?
• Swift Alliance, SwiftNet : fonctionnalités, mises en place et bénéfices ?

5. Risques et responsabilités

• Lutte anti-fraude, lutte anti-blanchiment et lutte anti-terroriste
  
  • Définitions, organisations, rôles des acteurs
  • Obligations, sanctions
• Modifications suite à la DSP applicable au 1er novembre 2009

6. Perspectives

• Actualisation des opérations SEPA et le KYC
• Automaticité grandissante des opérations
• Nécessité de contrôle systématique
• Sécurisation des circuits