Programme

Éléments de contexte issus de la banque

• Chiffres clés en banque privée : encours de crédits - nombre de dossiers étudiés  - typologie des dossiers financés - encours douteux et litigieux …

1. Les risques sur les opérations de crédit en banque privée et la stratégie de la banque

• Les risques de marché
• Les risques sur les suretés
• Les risques de contrepartie
• Les autres risques opérationnels 
• Les risques de non-conformité

2. La stratégie risque et la stratégie commerciale    

• Les 2 composantes d’une même stratégie : stratégie risque et stratégie commerciale
• Comprendre et connaître l’organisation et les circuits de décisions
• Les 10 points clés de la politique de crédit en banque privée

3. La demande de crédit et les conditions d’octroi

• Le scoring
• La complétude du dossier de crédit et les éléments justificatifs
• Le taux d’endettement
• Le projet et la compréhension du projet
• La connaissance client : le KYC
• La capacité́ bancaire : les fichiers à disposition du banquier

4. Gérer les risques en banque privée à la mise en place du crédit

• Les outils et mécanismes de couverture des risques
• La nature des engagements
• L’objet des crédits (trésorerie, acquisition, relais, levier, financement d’entreprise…)
• La nature des emprunteurs (personnes physiques, sociétés / structures patrimoniales, sociétés commerciales)

5. Gérer les risques de crédit tout au long du cycle de transaction 

• La gestion des risques étape par étape
• Les 4 axes d’analyse à chaque étape du cycle de vie

6. Les règles constitutives lors de la prise d’une garantie   

• Les éléments essentiels
• Les différentes clauses
• Les parties prenantes
• L’extinction de la garantie