Programme

1. Contexte et nouveaux enjeux

2. Les différents contrats et supports

• Les contrats mono-support/multi-supports
• Les fonds euros
• Les unités de compte
• Les fonds euro-croissance
• Les contrats vie génération

3. Fonctionnement du contrat d’assurance vie

• Types de versements et opération de gestion
• Les modes de gestion et les options
  
  • Gestion libre
  • Gestion profilée
  • Gestion évolutive ou par horizon
  • Gestion déléguée ou gestion sous mandat
  • Les options
• Comprendre les mécanismes de lissage et de répartition du risque
• L’architecture ouverte

4. Comment vendre des unités de compte

• Analyser les freins et les attentes des clients
• Les règles de bases de l’investissement et la détermination du profil risque
• L’obligation d’information
• Comment conseiller sur l’allocation d’actifs

Méthodes pédagogiques : Diaporama power point (synthétique/imagé/animé/carte mentale) en support ou Prezi. Livret de cas pratiques, exercice CAB (en synthèse aux modes de gestion), et, jeux de rôles : identifier le profil et vendre des UC. Livret d’animation pour le formateur (trame pour animer des activités en lien direct avec le sujet: brise glace, brainstorming, quizz, jeux : levez l’ancre : pour l’analyse des freins et des attentes du client ; travail de synthèse sur des sociétés de gestion ; construction d’outil terrain : la fiche profil d’investisseur). Modèle de plan d’action Personnel.