Programme

1. Enjeux et Importance de la fraude documentaire

• Un accroissement du phénomène : Chiffres, évolution, coûts et préjudices
• Les cibles privilégiées
• Les acteurs en matière de fraude documentaire
• L’importance des processus de vérification KYC

2. Les types de fraude documentaire

• Les 5 types de fraudes documentaires
• La contrefaçon
• La falsification
• L’usurpation d’identité
• Le vol de documents vierge
• Les documents fantaisistes

3. Les différentes catégories de faux documents

• Les justificatifs d’identité
• Les justificatifs de domicile
• Les justificatifs de travail
• Les opérations financières
• Les titres de propriété

4. Les obligations légales

• La responsabilité du banquier
• L’identification du cocontractant
• La loi Sapin 2
• Les risques et les sanctions encourues.

5. Exercice de détection de fraude documentaire

• Identification visuelle
• Recensement des outils disponibles
• Analyse d’anomalies

6. Le suivi post-fraude

• La conduite à tenir en interne (hiérarchie et différents services)
• La saisie de l’autorité judiciaire
• Le corpus procédural et les contrôles