Programme

1. Un renforcement du cadre réglementaire

• Bâle III
• L’arrêté du 3 novembre 2014
• 4^ème Directive anti-blanchiment et financement du terrorisme
  
  

2. Le référentiel de conformité

• Les directives et leurs transpositions
• Les textes législatifs et réglementaires
• Les normes professionnelles
• Le corpus procédural
  
  

3. Identifier et hiérarchiser les risques de non-conformité

• Exploiter le référentiel de conformité
• Les évènements de risques et leurs déclinaisons
• Les vecteurs informationnels : sanctions, base des incidents, réclamations, reporting d’alertes, déclarations de soupçons, rapports de contrôles…
• La cotation des risques : Impacts financiers et non-financiers

Cas pratique

4. Construire la cartographie des risques

• Intégrer la cartographie des processus
• Le rôle des pilotes de processus
• La matrice d’aversion des risques
• La granularité du risque
• Identifier les composantes indispensables
• Le dispositif de maîtrise des risques (DMR)

       Cas pratique

5. Les points d’attention

• Maîtriser les risques résiduels
• Actualiser la cartographie des risques
• Les PSEE
• Échanger avec les fonctions risques
• Présenter les risques majeurs
• Impliquer les équipes
• La veille réglementaire et sa mise en place.

Cas pratique

6. Les facteurs clés de succès

• Approches top-down et bottom-up
• Identifier les points clés : Le cercle vertueux
• Associer les managers et impliquer les équipes
• La synchronisation comportementale